Налоги
Главный вопрос всех начинающих фрилансеров:
Нужно ли открывать ИП, чтобы работать официально?
Многие отвечающие на этот вопрос утверждают, что фрилансеры — мелкая рыбка, и Налоговой попросту не до них: нет ни времени, ни свободных рук, ни ресурсов проверять удаленщиков. Поэтому можно работать и не переживать. Читая новости про очередное задержание какой-нибудь «шишки», понимаешь — в чем-то они правы. Казалось бы, абсолютно все поступления на ваши кошельки (яндекс, вебмани, всякие долларовые карты и тд) отследить не получится. Но очевидно же, что у всех этих «счастливчиков» из новостных лент счета не только в белорусских банках. Я уверен, если вдруг Налоговой что-то не понравится в «вашем профиле», мало не покажется. Если захотят доколупаться — найдут до чего. А штрафы у них недетские.
Некоторые советуют заказать карту ePaeyService. Это обычная кредитка, которую можно обналичить в любом (вроде как) банкомате в Беларуси. Суть в том, что вы платите абонентку этому сервису (около 10 баксов в месяц), а они нигде не афишируют твои паспортные данные. Банк США, поэтому налоговики не могут запросить информацию о балансе / поступлениях / расходах по этим картам. У меня такая карта есть, но пока она шла по почте, я решил «играть» по-честному. С сервисом этим надо быть аккуратным. Я заказал карту и в этот момент встал «на счетчик» (абонентка капала). Спустя год получил письмо, что у меня больше сотни задолженность, и если я не хочу проблем от американского законодательства, то хорошо бы мне оплатить все это дело. Я ни разу в банкомат карту даже не вставил, ни разу за год даже на сайт не зашел, а им пофиг… в общем, еле удалось договориться оплатить первый месяц пользования картой и прекратить наши отношения.
Есть еще такое явление, как определенная сумма, которую можно задекларировать до 1 марта следующего года и не платить налоги. Она хоть и увеличивается с каждым годом, но цифра там совсем не серьезная. Даже если не работать на фрилансе, а просто подрабатывать, то за целый год все равно поступлений будет больше (мы же говорим о дизайне сайтов, а не про обработку фотографий, да?)
Я советую к налогам относиться, как к комиссии на бирже фриланса. ~5% от дохода в месяц, разве эта та сумма, из-за которой стоит переживать? Ну вот, значит и вопросов, о том как обойти систему возникать не должно. Вам же дают возможность работать дома! Не вставать по будильнику, не чистить дважды машину зимой, не торчать в пробках, в конце концов не ощущать прокуренное дыхание коллеги тебе в лицо. И все это за 5% от дохода! Да вы же на бензин / обеды больше потратили бы, работая на дядю.
Нужно просто привыкнуть откладывать деньги на оплату налогов заранее и все будет хорошо.
В Беларуси деятельность дизайнеров попадает под два типа налогообложения:
- Единый налог (ЕН)
- Упрощенная система налогообложения (УСН)
В конце календарного года (перед Новым годом) можно сменить один на другой.
Единый налог
Подавать декларацию нужно каждый месяц, соответственно и топать в банк для оплаты придется с такой же периодичностью.
На момент написания статьи ставка налога составляет 154 рубля и тут все плохо:
- Если вы ничего не заработали в месяце (например, были в отпуске все тридцать дней), то все равно придется заплатить эти 154 рубля.
- Если доход 1 / 10 / 100 / 1000 / до 6160 рублей — без разницы — платим 154 рубля.
Есть определенный порог, так называемая 40-кратная сумма исчисленного единого налога: 40×154 (cтавка налога) = 6160 рублей.
- Если же все было хорошо и заработали больше 6160 рублей, например, 10 000, то нужно будет заплатить 154 рубля + 5% от разницы (10 000 — 6160 = 3840).
Упрощенка
Подавать декларацию / оплачивать в банке нужно раз в квартал.
Ставка налога — 5% от дохода.
Заметно, что упрощенная система налогообложения (УСН) сильно человечнее что ли. На то она и «упрощенка».
Доход
Еще важно понимать, что Налоговая видит поступление денег, а не только оплату готовой и утвержденной работы заказчиком.
Одолжили деньги другу? Отлично! Но помните, что когда он их вернет — инспекция увидит поступление и ей по большому счету все равно кто, что и почему.
Заказчик прислал предоплату, но по каким-то причинам ее пришлось вернуть обратно (не понравилась работа, резко передумал заказывать дизайн или что-то еще случилось)? Денег вы не заработали, а поступление было — надо будет оплатить налог с этого.
Пользуетесь онлайн-обменниками валюты? Помните, что отдавая сумму с одного кошелька и получая эквивалент на другой, для инспекторов — это новое поступление денег.
ОКЭД
В Общегосударственном классификаторе Республики Беларусь экономической деятельности (ОКЭД) веб-дизайна нет. Зато есть общая категория по дизайну, которой я и пользуюсь уже пару лет:
| ОКЕД | 74 100 | Специализированные работы по дизайну |
| Код работ, услуг | 29 700 | Деятельность дизайнеров, художников-оформителей, выполнение работ по оформлению (украшению) автомобилей, внутреннего пространства капитальных строений (зданий, сооружений), помещений, иных мест. |
Раньше у меня был другой номер в ОКЭД: что-то там про «специализированные работы на компе и консультации». Его присвоили, когда оформлял ИП. Пару лет назад изменились категории в ОКЭД и меня перекинули на «деятельность дизайнеров». Поэтому не исключено, что в будущем появится и «веб-дизайн».
Как открыть ИП
Эта краткая инструкция (чтобы примерно представлять сколько раз куда придется съездить) для минчан, но суть, наверное, одинаковая во всех городах Беларуси:
- Определяемся с ОКЭД
- Топаем в инспекцию своего района. Возможно, этот пункт опционален теперь (лучше позвонить по телефону и уточнить необходимость посещения Налоговой на этом этапе).
- Из Налоговой отправят в Управление регистрации и лицензирования Мингорисполкома (пл. Свободы, 8). Необходимые документы:
- заявление о государственной регистрации;
- фотография формата 3,5×4,5 см;
- оригинал либо копия платежного документа об уплате государственной пошлины;
- паспорт или вид на жительство в Республике Беларусь.
- Нужно будет оплатить налоговую пошлину.
- Через 5 рабочих дней забираем там же на Немиге свое свидетельство о регистрации ИП.
- И еще раз едем в Налоговую: нужно завести книгу учета проверок и книгу замечаний и предложений, и там же все это зарегистрировать через «Одно окно»
Вот и все, теперь можно работать официально и не бояться, что вызовут «на ковер» для объяснений постоянных денежных поступлений.
Естественно, главное декларировать свои доходы
Счет в банке
Расчетный счет в банке можно не открывать для работы по безналу. Наш вид деятельности позволяет фрилансить и без него,
Другими словами, мы не можем сделать дизайн сайта для компании «АВК-ЦЕНТР», но можем сделать этот же дизайн сайта для, например, Владимира Иванова из компании «АВК-ЦЕНТР». Тут нам совсем без разницы, где работает Владимир — мы просто получаем от него оплату, и декларируем поступление денег. Если совсем просто объяснить, то вся лишь разница в том, каким образом мы получим оплату: на счет в банке (безнал) или на электронный кошелек (физ.лицо).
Декларации
Декларировать поступления нужно в белорусских рублях. Например, я пользуюсь кошельками webmoney (доллары, рубли, белки), яндекс. деньгами (рубли), долларовыми картами (visa, mastercard), а также иногда получаю переводы Western-union или Сontact. Отмечаю в экселе [кто] [за что] прислал, [сколько] и [в какой валюте]. В начале следующего месяца по каждому поступлению смотрю какой был курс доллара / рублей в тот день (это можно делать и при поступлении денег, но мне удобнее раз в месяц) и там же в экселе все перевожу белки.
- Белки и доллары смотрю на сайте НБРБ.
- А курс российского рубля на сайте ЦБРФ.
Затем складываю и через заполненную декларацию получаю сумму налога необходимую к оплате. Округляю обычно в большую сторону на рубль-два, чтобы не было проблем из-за недоплаченных копеек.
Чтобы постоянно не ездить в Налоговую, можно купить программу электронного декларирования «EDeclaration»:
Сейчас вроде это обязательно. Налоговикам тоже как-то совсем не очень с бумажками и разными нечитабельными почерками работать. Раз в два года нужно будет продлевать действие электронного ключа (примерно половина стоимости самой программы).
Самая жопа во всей этой истории — установка и настройка программы. Там все очень плохо)) В таких программах 95% всех усилий разработчиков уходит на обеспечение безопасности от взлома, а лишь 5% на удобство и логику. Поэтому запасайтесь терпением. А еще совет: когда спустя несколько часов серфинга тематических форумов и безуспешных попыток в очередной раз тыкнуть куда-нибудь наугад, у вас все-таки все получится:
сделайте скриншоты всех настроек и одной декларации!
Потому что как только появится необходимость в переустановке винды (на иос на данный момент вообще еще не работает), все это придется повторять снова. При этом из программы удалятся все ваши созданные ранее декларации, и это тоже очень грустно…
ФСЗН
Индивидуальным предпринимателям нужно оплачивать ежегодные взносы в Фонд социальной защиты населения (пенсионные взносы). Сделать это нужно до 1 марта следующего года. Можно, как частями в течение года, так и один раз. Мне нравится второй вариант, потому что курс бакса постоянно только растет и в долларовом эквиваленте заплатить ближе к 1 марта — потратить меньше долларов.
Чем больше платишь — тем выше будет пенсия. Но ведь до нее еще и дожить нужно 🙂 Есть минимальная сумма взносов необходимая к оплате. К сожалению, минималка с каждым годом увеличиваются серьезными темпами:
- за 2019 год1386 рублей
- за 2018 год1281 рубль
- за 2017 год1114 рублей
- за 2016 год990 рублей
- за 2015 год500 рублей
- за 2014 год450 рублей
Проверки
Не стоит бояться звонков из Инспекции (как вспомню первый такой входящий — подумал, что уже допрыгался…) Наоборот! Самое время переживать, если вам уже год-два никто оттуда не звонит 🙂 У вас будет свой персональный инспектор (зависит от первой буквы фамилии, а не от адреса).
Если изменились ОКЭД — позвонит.
Если изменилась ставка налога — позвонит либо сразу, либо через месяц-два, когда увидит, что вы заполняете декларации со старой ставкой (вам придется внепланово сходить в банк и доплатить разницу за эти месяцы).
Еще позвонит и напомнит, что раз в год каждому необходимо зайти в личный кабинет ИП и сформировать заявку на просмотр задолженности / переплаты:
Это тоже то еще удовольствие, которое работает только в IE и только при определенном настроении вашего компа. Если не откроется — придется ехать в Налоговую и там все это сделать.
Если накосячили в декларации, естественно, позвонит. Но это сложно сделать, так как все декларации берут инфу из предыдущей, остается всего лишь выставить сумму дохода. Все остальное будет автоматически подставлено. Нужно помнить, что после переустановки винды первую декларацию придется заполнять с нуля!
Если появилась большая переплата — позвонит. Для них это тоже плохо. «Баланс» деклараций должен быть чуть выше, но не в большом плюсе и уж тем более не в минусе (пеня набежит). Я как-то в августе заплатил всего 1 рубль. Конечно же, после согласования с инспектором и предварительного выяснения откуда у меня переплата в полторы сотни «американских президентов». После чего отвез квитанцию ей на подпись.
В общем, раз в пару месяцев звонок инспектора — значит, все в целом хорошо. Бояться нечего! Если звонит, значит видит, что вы и как декларируете, какие у вас доходы
Книга Учета Доходов и Расходов
Еще один из популярных вопросов:
Нужны ли подтверждающие документы?
Конечно, можно работать по договорам и в таком случае твоя деятельность будет максимально прозрачной. Но в случае с веб-дизайном это ох как не просто. Каждого третьего заказчика приходится уговаривать, чтобы он завел проект на бирже фрилансеров, а каждый десятый так и не находит этих несчастных трех-четых минут своего времени. Что уж в таком случае говорить про документооборот. Тем более это касается новичка (только зарегал ИП, аккаунт на биржах не прокачен): никто не будет возиться с бумажками, походами на почту
Работая через электронные кошельки, подтверждающих документов попросту нет, ведь никто не оставляет свои данные при пополнении вашего счета (например, яндекс. денег), а у многих еще и кошельки неидентифицированы. К тому же, при заполнении декларации эти подтверждающие документы даже некуда вписывать — там нет такой графы.
Например, такой же графы нет и в КУДИР’е:
Есть столбик, в котором просят указать подтверждающие документы для внереализационных доходов. Но это не наш случай.
На самом деле, версий КУДИР как-то неприлично много. Сейчас уже и не вспомню, где я нашел этот вариант книги, но пока заполняю его. Выше я упоминал, как однажды за август месяц я заплатил всего один рубль налогов. Перед этим с инспектором искали откуда же у меня появилась переплата: ездил в Налоговою с такой вот распечатанной КУДИР, где кроме даты и суммы ничего нет.
Проверять КУДИР будут при закрытии ИП либо во время проверок.
Платите налоги! Спите спокойнее 🙂
PS.
С 2019 года единый налог стал квартальным. В банк ходим оплачивать как и раньше каждый месяц. А декларацию подаем раз в квартал (раньше каждый месяц).
Алексей, привет
Спасибо за статью. Многое было в книге, но, кажись, еще и дополнил 🙂
1) Подскажи, пожалуйста, с какими кошельками ты работаешь и как там фиксируешь доход.
Тебе как понимаю платят в валюте, ее надо как-то по курсу переводить?
Например, пришло 150$ предоплаты на карту или wmz, ты ее на момент получения переводишь по курсу и от нее берешь 5% на усн? Или надо все переводить в белки (например, из wmz в wmb) и от них платить налог?
2) То что заказчики не из РБ не важно? То есть главное фиксировать доход и платить налоги? От кого деньги нигде не фиксируется?
3) И последний вопрос не совсем по теме. Можете знаешь, как обстоят дела с веб программирвоанием и разработкой сайтов.
Есть кто из РБ кто работает на фрилансе и все делает честно? Для меня это совсем темный лес 🙂
Мой ОКЭД с юр лицами и усн (5%). Недавно внесли изменения и разработкой сайтов можно заниматься без ИП, оплачивая единый налог. Правда работать можно только с физ лицами. Думаю, это как-то можно связать с фрилансом - завести кошельки для заказчиков из СНГ и платить единый налог, а деньги выводить. Или еще один непонятный вариант с 3% усн и 0 ндс.
Привет
У меня Единый Налог. При оформлении свидетельства ИП девушка сказала, что услуги мои попадают только под ЕН. Потом уже в налоговой узнал, что мог смело и на УСН оформляться. Но сейчас на столько привык раз в месяц заниматься своими налогами, что на упрощенку и переходить не хочется. У меня продажи книги через УСН — и как-то мне единый налог даже больше нравится в плане декларирования / прогулок в банк и тд 🙂 Главное — не затягивать на конец месяца, когда десятки людей в очереди за пенсией.
Дописал в разделе про декларации, как я перевожу в белки.
Верно.
Многие заказчики оплачивают через пополнение в банке (если не имеют своих электронных кошельков). В таких случая в платеже нет никакой информации про них.
Конечно, есть такие.
Можно рассмотреть вариант с личным бухгалтером. Многие оказывают такие услуги. Есть и специальные онлайн-сервисы, где сильно упростили жизнь для всего этого дела.
Алексей, спасибо за ответы
Есть еще пачка вопросов. Просто грех у человека в теме не спросить 🙂 Очень извини, если сильно глупые 🙂
1) А сколько платишь единый налог сейчас?
2) То есть с твоим ОКЭД в конце месяца платишь единый налог, отправляешь в налоговую сколько заработал и все? Наверное, тебе же можно и без ИП так работать - просто платить единый налог и без ФСЗН.
3) Получается с твоим ОКЭД можно работать с физ лицом не из РБ?
4) Помимо электронных кошельков и международных переводов можно как-то еще получать оплату, например, из РФ? Интересует есть ли карты, на которые можно перевести деньги. Например, я открыл карту в $ и на нее мне платят из РФ - так можно? И в целом, по опыту какой тут вариант самый выгодный для тебя и заказчика - в плане комиссий и удобства.
5) А что за онлайн-сервисы для упрощения жизни?
6) И про книгу интересно. У тебя получается оформлен дополнительный вид деятельности и с него уже 5%? А что за ОКЭД для продажи книги?
Как рассчитывается выше написал.
Налоги платятся до конца следующего месяца за предыдущий месяц. Указал в программе доход > увидел сколько платить > в банке оплатил > вернулся подписал электронным ключом декларацию (вставляется флешка специальная, и вводится логин-пароль) > отправил в Налоговую.
Не узнавал.
Да.
Да, например, на «Приорбанковскую» Визу или «Белинвестбанковский» Мастеркард.
Да почти все одинаково плюс-минус. Кому что больше нравится. С яндексом проще, так как не нужны никакие дополнительные действия: получил оплату, и можно к банкомату сразу топать.
Дополнительно оформлять ничего не пришлось. Просто создаются декларации раз в квартал с другим номером ОКЭД: 58110 — Издание книг.
Привет. Отличная статья. Давно ищу разъяснения об официальном фрилансе в РБ. Возникли вопросы )) Я правильно поняла, подтверждать каким-либо образом полученные доходы не нужно? Договора? Т.е. просто вносим сумму в декларацию? Способ получения дохода (яндекс-деньги, наприм.) нужно фиксировать? Спасибо.
Привет. Дописал про КУДИР.
Ну так вы так и не ответили, как быть с подтверждением, получения денег на тот же ЯД, если в КУДИРе даже графы нету.
Если графы нет — зачем кому-то что-то подтверждать? Всегда можно взять выписку в любом банке. Вебмани привязаны к Технобанку в Минске. Ну а Яндекс тоже выписки делает.
Большое спасибо за статью!
Планирую работать по УСН, на консультации по открытию счета в банке предупредили, что при получении дохода в иностранной валюте (у меня яндекс-деньги- рос. руб.) необходима обязательная продажа валюты 10%.
У Вас такой вопрос не возникал?
Не за что. Если работать со счетом в банке, то нужно продавать валюту, да. Это уже вопрос будет не к налоговой, а к НацБанку. Вернее, у них будут вопросы к тебе в случае чего 🙂 Я не открывал счет, печать ИП тоже не делал, работаю только через электронные кошельки.
В новостях писали, что в 2018 году планируют совсем отказаться от обязательной продажи части валютной выручки.
Благодарю за ответ. Возник еще вопрос.
Электронный кошелек открывал как ИП или как физ.лицо?
Открывал как физ. лицо, чтобы начать фрилансить. Спустя пару месяцев понял, что фриланс — это реально и пошел узаконивать всю эту историю. Отдельные кошельки под ИП не заводил. Сказали, что могу пользоваться своими. Посчитал, что 99,9% времени все равно буду пользоваться «рабочими», а, значит, новые не нужны, раз у старых пройдена идентификация. А ее довольно геморно было в то время пройти у яндекс.денег.
Привет.
Делаю примерно аналогичные яйца, но только в профиль. В 2018 году был на едином, с января перешёл на УСН. Книга учёта доходов и расходов отличается от таковой на едином налоге тем, что есть куча дополнительных граф, где нужно указывать договора\акты и т.д. т.п. Вот пока в лёгком замешательстве гуглю как прописывать в неё приходы по вебманям\киви.
Выше был вопрос по поводу webmoney: WMZ не считаются какими-либо электронными деньгами или платёжным средством ни в РБ, ни в РФ. Это фантики от конфет, пока они не превращаются в WMB\WMR\WME или средства на карте. Исходя из этого указываю датой прихода день, когда был совершён обмен WMZ на WMB.
Поступления на другие платёжки в USD\EUR\RUB пересчитываю в BYN по курсу с сайта НБРБ на дату прихода.
По поводу расчетных счетов за рубежом (в том числе и пластиковых карт): вроде как с 1 марта 2019 должны были снять требование на обязательное разрешение от нацбанка на открытие РАСЧЕТНЫХ счетов для ФИЗ.ЛИЦ. Депозитные счета к таковым не относятся.
Для ИП требование получить разрешение по прежнему сохраняется за исключением открытия корреспондентских счетов. Т.е. можно использовать платёжки, которые где-то там у себя аккумулируют заработанные деньги и с какой-то периодичностью выводят их на расчетный счет (карту) в РБ. Соответственно яндекс\киви для белорусского бизнеса по прежнему находится в в полуподвешенном и сером состоянии. Вроде нельзя, а вроде никто не мешает.
Поправьте, если в чём-то заблуждаюсь.
Спасибо за информацию. У меня один вопрос, а почему курс российского рубля смотришь не на сайте НБРБ? Вроде все говорят там http://nbrb.by/statistics/Rates/RatesDaily.asp смотреть...
По каждому поступлению я смотрю:
сколько российских было в белках для налогов (1 столбик, по сайту РБ) + российские (чтобы понять сколько прилетело в долларах 2 столбик, по сайту РФ, это чисто для себя -- мне удобнее понимать сколько я заработал в долларах)
либо если приходят доллары, то для налогов перевожу их в белки (3 столбик).
для оплаты 1 и 3 столбик по сайту РБ
для себя, чтобы понимать сколько человек отправил в долларовом эквиваленте, 2 столбик по сайту РФ
Алексей, а не подскажете еще, как обналичиваете ЯндексДеньги. На какую карту лучше? Не знаю, карту ЯД денег изготовить или на любую карту беларуского банка лучше выводить?
А, для налогов все таки НацБанк. Тогда понятно. Спасибо
Анастасия, не за что 🙂
Я пользовался яндекс-деньгами только яндекс-картой. Поэтому сравнить не могу.
Если с вебманями сравнить, то яндекс-деньги сильно больше по душе. Ведь они конвертятся только 1 раз: когда выводишь деньги в банкомате (снимаешь российские, вылазят белорусские). А вот у вебманей два раза проценты снимают. Первый: меняешь рубли или доллары на белки (тут вообще конская комиссия, бывает с 250 долларов 30-40 теряешь только на конвертации, как повезет, зависит от того как курс колеблется). А потом еще второй: когда деньги отправляешь на карту Технобанка (тут конечно несильно много снимают, но тоже не хочется терять). В общем, вебмани стараюсь не выводить, а оплачивать всякие комиссии, тарифы и т.д. в интернете. Поэтому советую яндекс. Ну и карту сейчас заказать очень просто и приходит она очень быстро. Уже, кажется, два раза обновлял на новую.
Спасибо за ответ)
Еще спрошу, если можно))) Вот закажу карту. Придет из России. А с нее деньги снимать можно прям в любом банкомате? Просто на ней же деньги, как я понимаю, в российских рублях будут. Ее вставляешь, в банкомат, вводишь пин-код и можно белорусские деньги заказать на вывод? А то не совсем этот момент понимаю...
В любом, который поддерживает мастер-кард карты. Но это сейчас практически любой банкомат. Можно и в долларах снимать, опять же если банкомат поддерживает выдачу баксов и если они у него есть в наличии. Снимутся с баланса российские, а вылезут или белорусские или доллары. Конвертация идет по курса банка, чей банкомат. Еще за снятие в яндексе снимут 3% и 45 российских. Но это все равно сильно-сильно выгоднее, чем вебмани.
Здравствуйте. Спасибо за статью. Но как-то слишком все просто. Насколько у знаю (как консультировали), открывать расчетный счет ИП обязан, если он принимает оплату в виде безналичного расчета. Я так понимаю, электронные деньги = безналичный расчет.
Не знаю, как на едином налоге, но на упрощенке в любом случае должны быть указаны документы взаимодействия между заказчиком и исполнителем. В случае работы через биржу это оферта сайта + invoice. Если Вам просто переводят на кошелек, то еще и договор.
Если будем работать еще и с белорусами, то возникает необходимость оформления счет-фактур.
На самом деле, в моем случае, главная проблема - это именно вывод средств. Если бы Вебмани или Яндекс выводили деньги на расчетный счет ИП, то не было бы проблем. Но т.к. они выводят только на р/с физ лиц, то даже не знаю, как можно работать именно через фриланс биржи.
Счет в банке нужно отрывать, если работаешь по безналу.
Электронные деньги — это электронные деньги, которые хранятся на картах.
Безнал — это деньги в банке, которые лежат на счетах.
Если консультировали так, что электронные деньги стали безналом, то это так себе консультация 🙂
Неучи, наверно. Подскажите, за время Вашей деятельности, неужели во время проверок ни разу не было проблем?
Я тут уже где-то рассказывал, что сменил Налоговую после переезда в другой район города. Поэтому налоги платил в двух разных Налоговых и общался с разными инспекторами из двух разных Налоговых.
Помню, в первую специально с женой ездили с вопросом про электронные деньги. Причем дважды 🙂 С разницей в месяц примерно. Тоже где-то чего-то начитались и решили что все плохо. А во второй раз — подумали, что все не так поняли (снова начитались) и поехали опять. Дословно не вспомню уже, что и как нам объяснила главная инспектор участка (или как там должность звучит, в общем нас за руку отвели к начальнику, которая выслушала и вынесла вердикт). Получаю деньги на электронные кошельки, счет в банке не открывал, ведь не работаю по безналу с компаниями, и печать не делал, ведь работаю через электронные кошельки, негде мне штамп оставлять, плачу налоги со всех поступлений, а не с того, что вылезло из банкомата и тд. — в общем рассказал как научили, так и плачу. Ответила: главное — не забывай платить и все будет норм.
Через 3 года поменялся район и уже из новой Налоговой примерно раз в 3-4 месяца звонили. Сначала стремно было. Потом наоборот привык уже 🙂 Бывает изменится ставка, а я и не в курсе или накосячу с декларацией после переустановки винды (слетают все настройки, и приходится вспоминать как там что было), или книги начал продавать — появилась вдобавок к Единому налогу еще и Упрощенка, а с ней вообще как-то все было сложно для меня с непривычки. Или вот совсем недавно затупил и подумал, что нужно платить до 15-го числа, заплатил, кажется, до 8-го, а мне спустя пару дней позвонили и спросили, чего это я налоги не плачу — надо же до 1-го было платить (а я еще весь такой из себя законопослушный гражданин, мол, я же даже раньше срока справился), выслушал, что повезло мне, что пока за это штрафа нет, но больше так лучше не делать. В общем, звонили, спрашивали, отвечал как и что. Несколько раз приезжал к ним туда: один раз с распечаткой КУДиРа — искали откуда у меня переплаты (оплачено было больше, чем требуется — для них это тоже плохо, баланс должен быть около нуля). Один раз разузнать про то, как оформлять продажу своих книг (тоже рассказывал, что оплату получаю на электронные кошельки). Еще раз пару раз выписки брал для виз, и тоже общался попутно.
В общем, как таковых проверок у меня не было. Если не считать, что однажды сказали приехать с распечатками КУДиРа искать откуда переплаты у меня. Естественно, тогда и в очередной раз рассказал как работаю, как оплаты получаю и вот это вот все. Пару раз ездил с женой (для поддержки, и чтобы точно ничего не забыл спросить) специально разузнать как и что. По телефону бывает звонят — видят как я что декларирую и т.д. Поэтому я спокойно уже отношусь к тому, что кто-то там где-то наслушался, что электронные деньги — это безнал, и ты, Леха, вообще все делаешь неправильно, вай-вай-вай 🙂 При этом я понимаю, что если захотят доколупаться — найдут до чего. Я решил ничего не скрывать: все цены на мои услуги открыты на сайте, на Веблансере в отзывах тоже видно, сколько я чего плюс-минус получаю. Налоги плачу со всех поступлений. Даже с тех денег, которые одалживаю знакомым иногда (прислали обратно — это новое поступление, для налоговой без разницы кто и за что, есть поступление — иди плати). Поэтому не люблю одалживать или в крайнем случае с процентами как раз для налогов.
В общем, 7-ой год плачу налоги, полет нормальный. Менять ничего не хочу.
Тут просто такое дело, что по закону типа нельзя, но никто не мешает. Я тоже начиталась, что нельзя на электронные кошельки ИП деньги принимать (а я 7 лет так делаю...) , так была в панике. Уже хотела закрываться. Потом решила съездить в налоговую на консультацию еще разок.
Мне сказали, что им по сути без разницы, если ИП получают на электронный кошелек деньги. Это не их сфера ответственности. Им главное, чтобы ничего не укрывалось и был уплачен налог, подана декларация.
Сказали, что могут придраться другие структуры - Нац Банк. Я позвонила туда, спросила "Какой штраф, если ИП получает выручку в ЯндексДеньгах?" Они ответили, что это не к ним))) Ничего путного даже сказать не смогли. Только, что ИП не получают у нас электронные деньги (и то сказали это неуверенно).
Как я понимаю ситуацию.. У меня счет в банке на ИП на открыт, значит, и банк меня проверять не будет. А налоговиков все устраивает. Даже консультант сказал "По сути, банк может подать нам сведения, что вам приходят какие-то деньги постоянно, чтобы мы проверили. Ну, мы посмотрим, что у вас все задекларировано и все". В этом духе ответил.
Для себя решила, что проверяют в случае налоговой проверки за 5 лет сейчас. А я уже 7 работаю по такой схеме. Если подать на ликвидацию ИП, то сразу будут проверять. Так какой смысл закрываться? Буду работать и дальше.
Если будет какая-то проверка от налоговой, тогда и посмотрю продолжать после нее работать или сразу закрыться. А сейчас никакого смысла что-то менять уже нету. Тем более, прогресс не стоит на месте. Глядишь, разрешат нам по закону электронными деньгами через пару годков пользоваться.
Плюс в налоговой сказали, что ИП сейчас и не проверяют они (только если жалоба от клиентов поступит). А в нашем случае жалобы исключены.
Это вы точно сказали "Если захотят придраться, всегда найдут за что". А раз все сами неуверенно разводят руками, значит, у них все плохо отработано и они сами не знают, как надо. Будем верить, что все у нас всех будет хорошо в нашей надомной работе))))
Да, все будет хорошо! 🙂
Алексей, привет)
Работаю по такой же схеме, открыто ИП, декларирую доходы. Заказы ищу через биржи или заказчики сами обращаются через беханс/соц сети, но хотела бы еще сделать свой сайт и там рекламировать свои услуги, получать заказы через свой сайт. Чтобы все было тоже по закону и спать спокойно)
Пробовала искать информацию по поводу личного сайта с оказанием услуг, но везде говорится только про интернет-магазины, о том что нужна регистрация сайта в РУП «БелГИЭ», в торговом реесте, хостинг только белорусский, нельзя продавать через соц сети...
Относится ли к веб-дизайнерам вся эта регистрация и ограничения? Или может есть еще какие другие правила открытия своего сайта
Привет. Я когда книги начал продавать через сайт, поехал в Налоговую узнавать, как и что нужно делать. Сказали: все тоже самое что и по дизайну только вместо Единого налога оформлять Упрощенку по продаже книг через сайт. И все. Ну я так и делаю, нигде дополнительно не регистрировался.
Фрилансеры, кто работает по УСН? Подскажите, какие документы Вы используете в качестве документа, подтверждающего реализацию услуги? На сколько знаю, на Едином такого нет.
Я беру просто выписку по электронному кошельку. И в КУДИР всегда указываю "Выписка по кошельку номер такой-то, за период с такого-то по такое-то, дата перевода средств такая-то". )
Анастасия, получается Вы зареганы как физ лицо на Юмани и платите с выписки 5% налоги?
Да, так. По-другому пока не получается
А вы на Юмани и не сможете зарегистрироваться как юр.лицо, а соответственно и выводить деньги с биржи туда, как не сможете вы зарегистрироваться как юр.лицо и на большинстве кошельков, бирж и т.д.
Анастасия, а на карты белорусские принимаете деньги от российских и заграничных заказчиков? тоже по такой схеме декларируете?
Просто рили удобнее на белорусскую прямиком сберик)
Приветствую! Хотел уточнить: в пункте "Доход" речь идет о поступлениях на счет, открытый под ИП, или на карт-счет?
Здравствуйте. Не знаю, на сколько еще жива данная статья, но попытаюсь задать вопрос.
Ходил в налоговую, чтобы разузнать, действительно ли возможно работать по схеме, которая указана здесь. Все максимально подробно расписал, но мне сделали 2 вопроса, на которые не смог адекватно ответить.
1. как это вы будете работать без актов выполненных работ? Первичными документами, которые должны быть для легализации дохода, являются:
а) договор (в моем случае публичный договор фриланс-биржи. Так что все ок)
б) акт выполненных работ (он же инвойс). Беда в том, что моя фриланс-биржа (может кто работал, kwork.ru) не предоставляет никаких закрывающих документов и подписывать акты не хотят
2. второй вопрос - как это Вы будете работать без р/с юр. лиц? Оказание услуг через интернет не попадает под категорию, для которых не обязательно наличие р/с.
Заранее спасибо.
В вашем случае, актом выполненных работ служит поступление денежных средств на ваш счет в банке, электронный кошелёк.
По сути вам нужна выписка из банка или электронного кошелька, которая и является подтверждением получения вами денежных средств.
Акт выполненных работ не обязательно должен быть даже договором офертой или бумажным. Это все что может подтвердить, что вы выполнили работу и получили деньги и что можно проверить. В розничной торговле это чек с кассового аппарата, в вашем случае это оплата на счет или электронный кошелёк.
Поддерживаю оратора. Был на платной юридической консультации.
Мне сказали ИП деньги на карту получать не могут (карта принадлежит физическому лицу и не заводится на ИП и никакого отношения к ИП не имеет). По сути вы принимаете наличные денежные средства. А прием наличных регламентируется законодательством (выдается кассовый чек или специальный бланк).
Деньги должны поступать на расчетный счет ИП, есть еще вариант как-то оформится через Яндекс Кассу, но там нужно заморачиваться и платить НДС с комисси...
Добрый день. Может быть тут ответ уже есть, но я не заметил. Интересует вот что: если ты ИП, нужно ли открывать счёт в банке на ИП? Дело в том что доход буду получать из-за границы от физ.лиц, они будут переводить просто по номеру карты. Хотелось бы чтобы весь этот доход шел на счёт ИП, а не физ. Такое возможно?
Да, открываете расчетный счет в банке и используете агрегатора платежей или ЕРИП который может принимать платежи от физических лиц.
Всем привет!
Вопросы по кошелькам так и не утихают. Работала полгода как Алексей, принимая платежи на кошелек и фиксируя все доходы в КУДиРе, платила налог по УСН.
Но вот моя бухгалтер все пыталась разузнать про законность, и ей каждый раз говорят, что кошелек должен быть открыт на ИП. А такого функционала у юMoney как бы и нет. Сказала, что сейчас еще вышло какое-то разъяснение от ИМНС, что так работать нельзя.
И вот не понимаю, надо ли срочно думать что-то новое, подключать юКассу или что-то такое, чтобы выводить доход, или можно продолжать работать, как и раньше? Может кто знает? Буду благодарна за ответ!
Какая разница, если вот сегодня узнал, что грядет новые изменения в НК (Налоговый Кодекс) если успеют то с января 2021 или уже с июля 2022, и всех ИП на УСН и Едином, подпадающих под понятие "Доход с профессиональной деятельности" просто ликвидируют, и переведут на подоходный с процентом от оборота. Сейчас вроде как разговор идет о 10% и для всех кто предоставляет услуги юр.лицам в РБ с оборотом больше 60 тысяч белоруских, 20%. Хотя вроде говорят, что не нужно будет платить ФСЗН. Но как в реальности будет не знает пока никто. Известно только что Упрощенку и Единый, скорее всего таки для определённых видов деятельности грохнут.
с января 2022, а не 21...
Привет. Летом мне из банков позвонили, у них там с 9 июля что-то ужесточается и все поступления от физ. лиц из-за заграницы они начали проверять (чтобы на поддержку оппозиции деньги не прилетали). Вот из двух банков вызывали писать объяснительные. Рассказал, что принимаю деньги от физ. лиц на карты не привязанные к ИП. Сказали, что больше так нельзя и если будут дальше прилетать деньги - заморозят карты. В другом банке карты не заведешь, потому что со временем тоже самое случится. Только сильно раньше) В итоге счет открыл на ИП, подключил к нему интернет-эквайринг и теперь все прозрачно. И даже не нужны никакие договора подписывать с заказчиками, так как через ИЭ это тоже самое что по договорам. В общем песня)
Ты больше на Юмани деньги не принимаешь и как быть с клиентами и биржами с безопасной сделкой?
Так как Weblancer или тот же Freelancehunt на расчетчики РБ и РФ не выводят?
Вопросы по кошелькам, можно тушить по-крайней мере до того пока, не примут новые поправки в Налоговый Кодекс РБ. Так как по ним, скорее всего дизайнить, программировать, писать статьи и т.д. оказывая профессиональную деятельность как услуги, уже нельзя будет вести как ИП, и всех кто проходит по ним, будут убирать с упращенки и единого.
да статья уже морально устарела. Летом счет в банке открыл, подключил интернет-эквайринг и не могу нарадоваться. Все официально, чисто и прозрачно. Прям песня))
1) Алексей, какой банк ты выбрал для ИЭ ?
2) удобно ли русским и украинским заказчикам перевод делать ?
У меня была карта Белинвестбанка, в нем сначала счет открыл. А уже потом узнал, что у них есть и ИЭ. Оплачивать можно из любой страны, но у кого-то получается огромная комиссия из-за конвертации в белки =(
Да, Алексей, поделитесь, пожалуйста, как появится минутка, что да как открывали. Для меня это такой темный лет... Как этот эквайринг вообще работает))))
А написать актуальную для всех, благо по сей день людей волнует, как и чего? Я вот к примеру, не очень понимаю, как проводить через интернет-эквайринг безопасные сделки? Например было бы интересно услышать твой опыт по выбору эквайринга? Ты его подключал на р\с в бел.рублях или в рос. рублях? Как быть с договором или офертой для КУДИР? В общем актуальных вопросов масса... Может все таки
Алексей, как насчет того что бы написать новую статью? С рассказом, как работаешь сейчас, или видео снять ... как говорится что удобнее.
Особенно интересно твои слова про ИЭ в разрезе того, что не нужно договоры подписывать и оплата там считается как договор, с учетом нынешнего Валютного Контроля ЦБРБ с обязательной регистрацией всех договоров, по которым нельзя определить точную сумму.
Алексей, подскажите , чтобы фрилансеру подключить эквайринг для приема средст из-за рубежа, нужно обязательно иметь собственный сайт?
Юкасса, решает эти проблемы. Сайт не нужен, только нужна будет специфическая публичная оферта или иной вид договоров, для работы с физ.лицами и расчетный счет в банке, на который будут приходить деньги. Если счет в бел рублях, то будет дополнительная комиссия и потеря на конвертации. Если в рос. рублях, то будет только комиссия Юкассы, правда нужно будет иметь дело с валютными договорами, и отчетностью в банке по поступлению валюты.
да, при чем он должен быть на белорусском хостинге и даже с белорусским доменом. Чтобы подключить эквайринг - одно из требований, чтобы сайт был добавлен в какой-то там реестр белорусских сайтов. А туда только с бел. хостингом и доменом пускают
Алексей, у тебя сейчас тоже проблематично через эквайринг получать Деньги от русских заказчиков ?
Проблематично, это когда геморно)) А сейчас эквайринг просто не работает. Обещали сделать прием платежей в русских рублях картами мир. Но когда сделают - хз. А так-то можно карту в приобанке оформить белкарт-мир и получать на нее пока чинят
а по налогу 13% платить с поступлений на мир карту будешь или 6% если УСН ? (пока эквайринг чинят)
А у дизайнеров остался УСН 6%? По моему даже у программистов специализирующихся на вебе, его уже нет, им теперь только 16% ОСН с вычетом 20% на расходы по оквэд 63119, а дизайнеры и все остальные уже на ОСН переведены. И Алексей если мне память не изменяет работал на Едином Налоге, там все несколько проще, один раз заплатил сумму и спи спокойной.
да, у меня единый налог. Ставку подняли в 4 раза. Было 138, стало 552
А вам уже кто-нибудь смог перевести из России на карту Ми белорусскую? Интересно, по какому курсу там выходит. Думаю, где лучше карту сделать "мировкскую" - в Приоре или беларусбанке... Где-то на форуме читала, что на приор-мир оплата не дошла. Хотя, может, это были ограничения банка-отправителя...
Блин. Все усложняют. То есть его нужно создать самостоятельно? Или банк такую услугу может предоставить?
Если обязательно самому, может, подскажете, кто такую услугу оказывает? Где вы такую услугу получали. буду очень благодарна)
Алексей, я звонил в налоговую по поводу оплаты налогов с Карты мир и никто толком не дал ответ как оплачивать налоги и декларировать их. Какая есть у тебя информация на сегодняшний день ?
Если вы самозанятый, то как обычно. Если физ.лицо и работаете с одним заказчиком, то просто в конце года подадите декларацию о даходах, и заплатите подоходный. Если вы ИП и работаете по УСН или ОСН, то никак, на карту нельзя, Россия все еще иностранное государство для НБ РБ, и вы попадаете под закон о валютных операциях, вся валюта должна идти через р\с.
На расчетный счёт много бумажной волокиты. Сейчас Юмани работает с белкарт мир. Можно как-то к расчетному счету всё привязать
Не верно.
Алексей, как ты сейчас оплачиваешь тариф на веблансере?
через Вебмани. Недавно с админами пробовали через разные карты - ничего не получилось, но они вроде пытаются починить как-нибудь
Да, через Вебмани получилось
Алексей, пробовал подключать интернет эквайринг через bepaid? В новостях говорят работает система мир там
нет, не пробовал
Как сейчас принимаешь деньги от русских заказчиков ?
Алексей, аудитория ждёт ответов. Не молчи как партизан
Да вроде ж уже все в курсе как из России деньги принять - картой МИР. А так еще и яндекс.деньги, киви, вебмани
Здравствуйте. Пользуюсь картой юмани, чтобы принимать оплату от россиян (я самозанятая). Скажите, а имеет значение, в какой валюте ты снимаешь деньги с это карты при помощи банкомата? То есть оплату я имею право получить в валюте от нерезидента, но когда я начинаю обналичивать (через банкомат), могу ли я делать в российских рублях? Скорее всего, кончено, можно, но вдруг засомневалась.
Да, если вы самозанятый, вы можете снимать в любой валюте, валютное законодательство и контроль Нацбанка, вас касаются только как гражданское лицо. Я сомневаюсь, что вы незаконно торгуете валютой или еще, что-то. Обязательство продаж и многое другое, касается только юредических лиц и ип, имеющих расчетные счета в банках.
Так на карту нельзя, если как ИП работаешь. То как быть ?
Нет, нельзя, если до августа 2021 может прокатить объяснения, налоговой что не было выбора + выписка из банка, Юмани и т.д., то с октября 2021 после разъяснения НБ РБ, это гарантированное нарушение валютного законодательства и режима. По сути ваша бумажка или выписка, больше не являются документом, никаким. И придется уплачивать штраф, по статье 13.14 НК РБ, о нарушении приема платежей до 50 базовых величин + нарушение в статье (не помню) об отсутствии закрывающих документов до 20 базовых.. В моем случае, это принятие средств через Юкассу (позволяет не иметь сайта, а работать через соц.сети, мессенджеры, фриланс биржи и т.д., выставляя ссылки счета клиентам), она работает с белорусскими юридическими лицами и ИП. Или любой другой интернет-эквайринг. И соответственно принимать деньги на р/c ип по договору.
Но вам сейчас спешить не стоит, и стоит определиться с тем, как и кем вы собираетесь работать с 2023. Так как ИП поднимут ставку до 20% и до 25% в 2024, упразднят УСН, и всех переведут автоматом на ОСН. Если вы пойдете на профессиональный доход, в вашем случае с отсутствием р/c, это лучше, так как он вас не ограничивает и там всего 10% без ФСЗН, так как последний включен в него. Тогда вам нужно думать как вы будете закрывать ИП, если налоговая не предоставит услугу миграции на новый налоговый режим с ликвидацией ИП.
Кто перешёл на профдоход ?
Как выставлять счёт не резиденту ?
Счет выставлять не обязательно. Когда вам переведут деньги, просто создайте чек
1) Получается не обязательно скидывать клиенту расчетный счёт карты ? Можно просто номер карты скинуть ?
2) Обязательно ли подключать интернет эквайринг (бипэйд предлагает такую услугу для физ лиц) ?
Можете на НПД принимать деньги так, как вам хочется. На электронный кошелек, на карту. С учетом этого и предоставляете клиенту свои платежные данные. Подключать эквайринг не нужно
Алексей, расскажи как сейчас платишь налоги ?
Также как и раньше - Единый налог, кроме ставки в этом плане у меня ничего не изменилось